Lừa 2.700 tỷ đồng, Phó giám đốc chi nhánh Eximbank “không còn khả năng hoàn trả”
 

Lợi dụng vị trí Phó giám đốc chi nhánh Eximbank để lừa đảo hơn 2.700 tỷ đồng của khoảng 100 người nhưng đến nay, nữ bị cáo không còn khả năng hoàn trả và các nhà đất, xe cộ của cô ta cũng liên quan các khoản vay khác nên không thể kê biên, khắc phục hậu quả.

Chiều 8/1, sau ba ngày làm việc, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), cựu Phó giám đốc ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, 6 năm tù về tội “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp là chung thân.

Cáo trạng thể hiện, khoảng năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân, Vũ Thị Thu Nhung gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết về việc Eximbank có các chương trình ưu đãi lớn.

Cụ thể là chương trình tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Eximbank; giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên…

Bị cáo Nhung nói với các bị hại, những chương trình trên có lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm và còn nhận được tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn... Tuy nhiên, các chương trình được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho Nhung.


Đổi lại, bị cáo với vị trí Phó giám đốc chi nhánh sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của Eximbank rồi gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng cho họ.

Một cách lừa đảo khác, Vũ Thị Thu Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank chi nhánh Ba Đình phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng.

Người có nhu cầu đầu tư, phải chuyển tiền vào Công ty Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo tại Eximbank. Thực tế, công ty này do Nhung thành lập, nhờ người khác đứng tên Tổng giám đốc.

Bị cáo nói với các bị hại, bản thân là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Eximbank, thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày, hoặc 25 ngày và sau đó, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc kèm lợi nhuận chênh lệch từ 10 - 14%/số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.

Tin tưởng, nhiều người đã chuyển tiền “ký quỹ đầu tư” cho Nhung. Bị cáo sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền theo kiểu “lấy người sau, trả người trước”.

Phục vụ múc đích lừa đảo nêu trên, Vũ Thị Thu Nhung làm giả 57 tài liệu của Eximbank Chi nhánh Ba Đình, đưa cho các các bị hại nhằm để để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho bị cáo.

Cáo trạng thể hiện, bằng thủ đoạn trên, từ 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người bị hại, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng.

Đến nay, cơ quan tố tụng xác định có 46 bị hại trong trong vụ án đã chuyển tiền cho Vũ Thị Thu Nhung hơn 788 tỷ đồng. Bị cáo sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại và hiện còn chiếm đoạt 311 tỷ đồng nhưng không có khả năng hoàn trả. Các tài sản của Nhung gồm nhà đất, chung cư, ô tô đều liên quan các khoản vay khác nên không thể kê biên để khắc phục hậu quả.

Vietbf @ Sưu tầm